货币战争2:金权天下-第12章
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黄金是每个公司、家庭最后一道财富保险，应该在财产储备中储备一些黄金，作为财产的保险金。全球货币体系30年之内美元是必出问题的，我有生之年肯定会碰到类似美元崩盘的全球货币体系的重大变迁。我不知道这次是不是。
大规模的商业银行危机已现
《红周刊》：未来是否会出现银行危机，导致经济大衰退演变为大萧条？
宋鸿兵：我认为现在美国已经出现了银行危机，但是否会导致从衰退演变为大萧条，现在做这个预测还为时尚早。银行危机现在可以确信无疑，不只是美国，包括欧洲在内，包括我们认为的最好的商业银行如德意志银行、巴克莱银行、汇丰银行、苏格兰皇家银行、花旗银行，从它们股价的巨大跌幅看，就可以知道现在正在发生什么：一场严重的席卷整个欧美的商业银行体系的重大危机。
理论上说，鲁比尼（美国纽约大学教授，2006年准确预测了美国次贷危机并声名鹊起，此后他又在2008年上半年预言了投资银行的倾覆——编者注）有个估算，整个美国商业银行系统全部潜在亏空，已经达到3。6万亿美元，这个数字意味着整个美国银行系统都已经破产了，英国的情况也差不多，所以我们面临一个全面的商业银行体系破产的局面，在这样的局面下，还奢谈奥巴马能够变革，这不是天方夜谭吗？
《红周刊》：苏格兰皇家银行创造了英国银行业历史上最大的亏损，怎么看当今银行的国有化？
宋鸿兵：国有化这条路不可行，美国的救市计划已经经历了三个时代，第一次就是保尔森2008年9月提出的，财政部在紧急情况下可以购买银行的优先股，意味着进行国有化，但是事隔两个月，11月底的时候，这一招就失败了，由于商业银行股票跌得太快，以至于政府所注入的资金仍然抵偿不了财务状况恶化所造成的损失；第二招，把银行所发行的卖不动的债券、问题资产全部买下，这是第二代救助方案，也是迄今在用的方法。代价是美联储资产负债表在过去6个月内，从8900多亿美元一直涨到2万多亿美元。迄今此招也失灵，因为规模越来越大，国会批的7000亿已经用掉了一大半了，剩下的3500亿美元根本是杯水车薪。因此，第二代救助方案现在也基本失败。第三代救市方案是奥巴马政府提出的成立一个“问题银行”，把所有的银行系统烂账全部剥离出来，放在问题银行，这一招能否奏效？还是不行。由于是剥离，政府要拿钱去买，政府的钱从哪里来？还得靠发债。最后一切的问题会落实到美国的债主身上，尤其是国债。
2012年之前美国经济很难走出衰退
《红周刊》：您曾判断2012年美国经济才会出现反转，有何根据？
宋鸿兵：按照惯常规律，房地产价格会跌57年左右，我取一个中间值6年，作为一个中性的评估，从2006年的高峰期，一直会跌到2012年才可能见底，但是考虑到这一次的规模远远超过历次金融危机的规模，这个周期就有可能拉长，但在2012年以前，房地产很难见底。如果房地产不见底，美国资产价格下跌就不会见底，因为房地产是资产价格的一个主要指标。在此之前谈经济反转，我认为没有意义。
中国情况与美国不同，中国楼市会怎样，取决于中国的房地产公司资金链会不会断裂、何时断裂，大多数房地产公司会撑多久。楼价跌到什么时候不好预测，因为不知道还有多少房地产公司会倒闭。
《红周刊》：次贷危机对中国经济影响如何？温总理说今年是新世纪以来中国经济最困难一年，是不是意味着今年经济会见底？
宋鸿兵：现在很多人还没有认识到美国商业银行整体会发生如此严重的危机，因此对危机的深入程度认识还不到位。如果以商业银行为中心而爆发一场危机，则比去年要严重很多，去年倒闭的不过是几家投行，投行和商业银行能比吗？商业银行倘若不倒闭而国有化，就是导致国债增发，而国债增发能否发出去？发不出去，要么是利率狂涨，要么是恶性通货膨胀，在此情况下，全球经济形势很难好转。无论是大规模通胀还是利率狂涨，对中国周边的所有金融生态环境会产生极其严重的颠覆性影响，中国能够完全无视于周边的原材料价格、农产品价格、大宗商品价格等一系列外部市场需求，到第三季度出现一个奇迹般的好转？
《红周刊》：国家统计局公布的12月CPI是1。2％，大家都很担心CPI在2009年初会由正转负，出现通缩，通缩影响股市的机制是什么？通缩对股市有何影响？
宋鸿兵：CPI是物价流动性的体现，现在说流动性在紧缩，其原因是银行放贷在减少；而最近由于4万亿刺激政策导致信贷规模不断恢复，一定程度上缓解了流动性压力（这对流动性而言很可能会发生相反的方向，从紧缩变成重新开始通胀），但是周边环境制约了扩张程度，在不太好的经济形势下，扩张会导致坏账率上升。
如果流动性紧缩，大宗商品、股票、房子等都会降价。建议投资者首先规避银行股，而中国股市在很长一段时间不具备投资价值。因为判断股市是否成熟，关键是看企业分红，企业分红比率越高，说明企业真正把这些钱用在投资上、发展经济，分红比率越低，股息越低，这个市场泡沫就越大。
第二章 奥巴马的角色以及美国美元的终结 “单一全球货币协会”及其计划进度表
这是单一全球货币协会的网站主页，本会致力于达成到2025年实施一个单一的全球性货币的目标。我们将通过教育和劝导以实现这一目标。
我们相信，一旦世界人民（包括其公司和劳动组织和其他组织）了解单一的全球性货币的好处，他们就会要求各自的政府来实施。单一的全球货币是世界各国人民所需要的，也是他们所想要的。
丹麦和瑞典的公民投票否决了两国共同货币是因为人们未被特定的共同货币的益处所说服。那些益处被限制的一个重要原因是今天的共同货币（欧元，欧共体美元，非洲法郎，美元）仍然只能在一个多币种世界里发挥作用，因此必须忍受当前汇率体制的种种弊端。一旦世界各国人民看到单一全球货币日益增加的益处，即使和日益发展的区域〃单一货币〃相比，他们将会要求他们的政府开始规划实施单一的全球货币。
一个单一的全球货币将可能有一个新的名称来显示其在全球的使用，如〃mundo〃；〃global〃；或〃eartha〃，正如〃欧元〃之于目前的欧洲。单一的全球货币不可能是现有的任何货币（如美元或欧元或日元）的扩张形式，除非这些货币向全世界开放自己的中央银行治理机构，并同意变更名称使其成为更具有全球性的意义的单一货币。（译者注：“除非”这句话有意思，不知道美联储将怎样开放自己的治理机构？）
随着单一全球货币的使用，市场将不会再需要昂贵的货币兑换，也不需要为应付汇率波动而进行昂贵的对冲。货币投机、货币失败的风险和收支失衡问题都会消失。在不考虑政治风向时，这种货币对真实价值的交换将更加有效。
单一全球货币将由单一的国际中央银行来管理，这个央行有一个具有代表性的治理委员会；各会员国必须遵守规定的财政纪律标准。（译者注：不知道未来国际央行的重大行动是不是需要美国国会的批准？）
正如许多经济学家认为单一的全球货币将有利于世界人民一样，并为许多经济学家和非经济学家期望单一的全球货币〃总有一天〃会实现的那样，为什么早一点早获得这些益处呢？单一的全球性货币确实可以惠及世界各国的全体人民，就象目前加利福尼亚州和缅因州共同使用美元一样，以及像德国和葡萄牙共同使用欧元一样。“让我们现在就开始筹划吧！”
让我们问一下那些专门从事国际货币问题研究的数以千计的经济学家，单一的全球货币是如何工作的，需要做哪些来贯彻实施。现在已有足够的研究和论文来显示目前的汇率制度带给国际金融体系的是低效和不稳定。“让我们现在就开始筹划吧！”
当然，有一些问题尚待解决，有些协议尚待签署。还有些问题如哪些国家可以参加，以及在什么条件下参与。哪些步骤必须完成，第一步、第二步或第三步该怎么做。然而，无论在任何情况下目标应被达到。“让我们现在就开始筹划吧！”
单一全球货币的计划进度
截至到2024年的计划进度表。本着现实主义策略，本计划进度将确保单一全球货币的目标在2024年实现。当RichardCooper教授在1984年提出在工业化国家建立货币联盟时，他设计了25年的推进时间表，这个时间表把我们带到了2009年。
2009年欧元区新成员：斯洛伐克加入
2009年西非货币区五国：加纳，尼日利亚，塞拉利昂，冈比亚，几内亚，采用共同货币：ECO。
2010年海湾合作理事会（GCC）国家计划发起新的共同货币，成员包括：巴林，科威特，阿曼，卡塔尔，沙特阿拉伯，阿联酋
2011年蒙代尔的论文“最优货币区理论”在《美国经济周刊》发表50周年
2012年欧元区新成员：爱沙尼亚加入
2012年东非五国实施共同货币：布隆迪，肯尼亚，乌干达，坦桑尼亚，卢旺达
2012年全球货币联盟筹建的国际会议
2013年欧元区新成员：拉脱维亚，立陶宛，保加利亚加入
2013年欧元区新成员：捷克，波兰加入
2014年欧元区新成员：匈牙利加入
2015年欧元区新成员：罗马尼亚加入
2016年南非14国货币联盟：（SADC）：安哥拉，博茨瓦纳，刚果，莱索托，马达加斯加，马拉维，毛里求斯，莫桑比克，纳米比亚，南非，斯威士兰，坦桑尼亚，赞比亚和津巴布韦
2017年世界范围内遴选全球货币名称（欧元在1995年确定名称，四年后实施）
2018年经济学家预测单一全球货币实施，至少在大多数工业化国家实施。1988年经济学家预言30年后实施单一全球货币
2020年6月1日世界中央银行成立，部分或全部采用国际货币基金组织或世界银行的模式
2021年1月1日新的单一全球货币准备用于电子交易
2021年2001年成立的非洲联盟，设定了建立泛非货币联盟的目标
2024年1月1日全世界的交易通过新的单一全球货币进行处理
5月1日此后所有旧的货币将不再用于交易，可在成员国的指定银行兑换成新的单一全球货币，货币风险终结，资产价值继续升值
（本文译自“单一全球货币协会”的官方网站翻译：tigergoo）
译者注：既然最终的单一全球货币是在美元、欧元和日元的基础上设计的，计划进度表为何不提及亚洲货币区？亚洲货币区真的会以日元为基础设计亚元吗？人民币将遭遇怎样的命运？国际银行家会展开对人民币的围剿战吗？林毅夫成为世界银行副行长是一种互相妥协的安排吗？
第二章 奥巴马的角色以及美国美元的终结 “下一波是美元危机”
——宋鸿兵预言美元没落
宋鸿兵双手分别拿着一张100美元钞票和一张100元人民币，正介绍地区货币出现的可能性。“在激烈的货币战争中，作为基轴货币美元的没落是必然的。今年第三、第四季度，前所未有的巨大‘金融海啸’将涌向眼前，美元也将无法摆脱这个旋涡。”
《货币战争》一书准确地预测了这次世界金融�
